Регуляторная модель (259‑ФЗ)

Платформа Манитон реализует принцип Compliance by Design. Это означает, что юридические требования федерального закона №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах» заложены непосредственно в программный код и архитектуру системы.

1. Автоматизация KYC и уровней доступа

Система блокирует любые финансовые операции до прохождения пользователем процедуры идентификации.

2. Неизменяемый реестр (DLT)

Согласно закону, реестр должен обеспечивать неизменность записей. Мы используем Hyperledger Besu с консенсусом QBFT, что гарантирует:

• Instant Finality: Транзакция не может быть отменена после включения в блок.
• Audit Trail: Каждое изменение баланса подтверждено криптографической подписью в блокчейне.

3. Разделение контуров (Segregation of Duties)

Для снижения регуляторных рисков система разделена на два изолированных контура:

1. РФ-контур:
   • Ведение реестра ЦФА.
   • Рублевые расчеты через банки РФ.
   • Хранение ПДн (согласно 152-ФЗ).
2. Внешний контур:
   • Международные платежи (SWIFT/SEPA).
   • Обмен на цифровые валюты (вне юрисдикции РФ).

Данные между контурами передаются только в виде анонимизированных статусов и доказательств (Evidence).

4. Контроль манипулирования рынком

Модуль Identity & Market в реальном времени проверяет:

• Self-Trading: Запрет на матчинг ордеров одного и того же пользователя.
• Concentration Limits: Предупреждение при накоплении более X% выпуска у одного владельца.
• Sanctions: Ежедневная автоматическая сверка базы пользователей с санкционными списками.

5. Юридическая сила смарт-контрактов

Каждый выпуск ЦФА сопровождается Решением о выпуске. Параметры этого решения (даты, доходность, условия погашения) программно транслируются в код смарт-контракта Solidity.

• Текст решения (PDF) хэшируется.
• Хэш записывается в смарт-контракт.
• Любое изменение условий выпуска требует создания новой версии контракта с согласия владельцев.