Комплаенс и Риски
Соответствие законодательству и защита интересов
Комплаенс и Риски
Платформа функционирует в строгом соответствии с требованиями регуляторов РФ и зарубежных юрисдикций.
Соответствие 259-ФЗ
ООО «Манитон» направил в Банк России документы для включения в реестр операторов информационных систем. Деятельность в качестве оператора ИС начнётся после согласования Правил ИС Банком России и включения общества в указанный реестр в порядке, установленном Положением Банка России от 16.12.2020 № 746-П.
- Реестр выпуска и учёта ЦФА ведётся в электронном виде с использованием технологии распределённого реестра (Hyperledger Besu).
- Правила информационной системы будут действовать с момента согласования с Банком России.
- Обеспечивается неизменность записей и возможность восстановления данных.
Противодействие отмыванию доходов (115-ФЗ)
Интегрированный модуль KYC/AML Engine обеспечивает:
- Идентификацию: Обязательная проверка паспортных данных (через СМЭВ/ЕСИА).
- Скрининг транзакций: Автоматическая проверка всех операций на соответствие признакам сомнительных сделок.
- Санкционный контроль: Проверка по спискам Росфинмониторинга и международным спискам.
- Отчетность: Автоматическая генерация и отправка отчетности в контролирующие органы.
Разделение контуров
Для минимизации регуляторных рисков реализовано жесткое разделение ответственности:
| Субъект | Зона ответственности | Ограничения |
|---|---|---|
| ООО Манитон | Рубли, ЦФА, Реестр | Нет прямых операций с криптоактивами |
| Юрлицо №1 (EU/UK) | EUR/USD, Crypto (Stripe, Coinbase) | Работает по лицензии ЕС/UK |
| Юрлицо №2 (UZ) | Валютные переводы, SWIFT | Работает в рамках законодательства РУз |
Инфраструктурная безопасность
- HSM: Ключи управления реестром и подписи транзакций хранятся в сертифицированных аппаратных модулях безопасности.
- RBAC: Доступ сотрудников к управлению системой строго разграничен. Любая критическая операция требует подтверждения по правилу "двух рук".
- DRP/BCP: Наличие резервного дата-центра и регламента восстановления работоспособности в случае ЧС. Резервные копии DLT-реестра распределены между несколькими независимыми узлами.